财政部加强国库现金定存业务管理 强化违约责任

财政部办公厅2日下发了《关于加强中央国库现金管理商业银行定期存款业务管理的通知》(下称通知)，要求各国库定存业务参与银行加强协调，及时报备信息，在7月10日前重新向财政部报备收款账户信息，并建立长效机制，强化参与银行的违约责任。

目前，财政部和央行今年来基本以每月一次的频率，通过国库现金定存招标向参与银行投放资金，今年上半年较去年同期加大了投放力度。但在实际中央国库现金管理商业银行定存业务操作中，仍存在着一些问题。

这其中包括部分银行出现中标后，发现债券质押不足，不能按规定及时、足额质押；此外，银行备案财政部的收款账户信息与央行现代化支付系统不一致，导致国库定存拨款延误，严重影响了中央国库现金管理正常操作。

对于出现上述问题原因，财政部指出，包括部门间沟通不畅，工作不认真细致，导致中标后发现债券质押严重不足，不能按规定及时、足额质押。部门协调不力，或因央行大额支付系统升级，相关人员仅更新在央行报备的账户信息，未及时向财政部更新报备相关账户信息，导致财政部定期存款资金无法顺利划拨等因素。

针对此，通知要求，为确保国库定存拨款业务顺利进行，所有参与银行要与7月10日前，向财政部重新报备收款账户信息。确保国库定存资金划拨当日，银行相关信息的真实有效，并与央行现代化支付系统相关信息严格保持一致。

更重要的是，上证报记者获悉，财政部此次要求建立长效机制，强化违约责任。根据财政部规定，此次报备后，今后若出现银行中标后，不能按规定及时、足额办理质押，或国库定存资金划拨当日，银行相关账户信息与央行支付系统不一致等情况，对资金划拨造成影响的，相关银行应承担违约责任，财政部将严格按照有关规定执行。